离岸账户需要准备哪些材料？

离岸账户是跨境企业必不可少的金融工具，不仅可以帮助企业实现国际收款和多币种资金管理，还能提升对外合作的专业形象。然而，很多企业在开户前都会关心：**离岸账户需要准备哪些材料？**以下为大家做一个完整的梳理。

一、企业注册和基础文件

企业注册文件是离岸账户开户的核心资料，也是银行评估企业合法性的依据。

• 公司注册证书和公司章程能够证明企业的合法身份和经营范围。

• 股东和董事名册则帮助银行了解公司的结构和管理层情况。

在 CBiBank 的实际操作中，这些文件通常通过线上方式提交即可，简化了传统纸质寄送的环节。

二、股东和高管的身份信息

银行需要核实账户实际控制人及管理层的身份，以满足国际合规标准。

• 股东、董事及核心管理人员需要提供身份证或护照。

• 若股东是公司，还需要递交该公司注册文件及股东资料。

CBiBank 在核实身份时支持远程视频验证，使企业无需到场即可完成这一流程，大大降低了准备难度。

三、业务真实性相关证明

业务真实性是银行最关注的审核环节之一，主要用于验证资金来源的合理性。

• 提供与业务相关的合同、发票、提单或收付款记录。

• 跨境电商企业还可提交店铺后台截图、订单数据等辅助证明。

CBiBank 审核业务真实性时，能够根据企业实际情况灵活判断，并且接受多种类型的业务资料。

四、财务和税务资料

部分银行会要求企业提交一定的财务或税务资料，用于评估经营稳定性。

• 最近的财务报表或银行流水记录。

• 税务登记信息或相关纳税证明。

• 初创企业可以用资金来源说明来替代复杂的财务文件。

CBiBank 在审核过程中通常提供明确的模板和示例，帮助企业快速整理资料，节省准备时间。

五、开户申请表及相关声明

最后，还需完成银行的开户申请表和相关声明文件，这也是正式开立账户的重要步骤。

• 开户申请表需要填写企业基本信息、业务范围及账户用途。

• 尽职调查表则用于银行进一步了解企业资金使用计划。

CBiBank 采用电子化表单，企业可以直接在线填写并提交，整个过程高效便捷。

总结

离岸账户开户所需的主要材料包括企业注册文件、股东和高管身份信息、业务真实性证明、财务及税务资料，以及银行表单和声明。提前整理好这些资料，能大幅提升开户效率。CBiBank 的线上开户流程在资料提交、审核环节上非常友好，能够帮助企业快速完成离岸账户开立，尽早投入跨境运营。