一文读懂什么是银行kyc审核

kyc审核，是know you customer的缩写，也就是“了解你的客户”，因此来说，kyc审核并不是针对账户本身的审核，而是针对企业法人的审核，其核心目的则在于防洗钱。当然啦，kyc审核也并不是每一个站点都会有，目前只有亚马逊欧洲站点有该审核。

kyc审核触发条件：1、是欧洲站，且销量达到5000欧元；2、出现地址、法人、联系方式、收款方式等信息变更（尤其是收款信息变更，这个大概率出发kyc审核）。另外，也不是说进行一次kyc审核就完事了，亚马逊会根据卖家的风险等级来划分审核周期。低风险的是三年一次，中风险两年一次，低风险则为一年一次。这主要是为了查看卖家之前所提供文件是否过期，如何没有过期，则审核会很顺利。如果过期则需要按照要求重新上传最新版本。

kyc审核所需资料：1、公司营业执照扫描件；2、公司首要联系人以及受益人（这里的受益人指的是占有公司股东不少于25%的自然人或者法人）的身份证件；3、首要联系人以及受益人个人费用账单（最近90天内的随意一张日常消费账单即可）；4、公司对公银行账户；5、授权函，在首要联系人不是公司法人或者受益人的情况下，则需一份公司法人授权首要联系人管理该账户的授权函；5、公司日常费用行单（主要针对中国香港或中国台湾用户，大陆用户无需提供）。

kyc审核资料注意事项：1、公司营业执照必须边边角角都拍摄完整，且需为彩色文件，不然几乎不会通过审核。2、银行所有权证明，在公司对公银行账户不满一年的情况下需提供该开户许可证，该证书需包括公司名称、银行名称、银行账号、银行盖章等内容。3、法人以及首要收益人的身份证可分为两种，一种是身份证正反面合成PDF文件上传，一种则可为户口本本人页合成PDF文件上传；当然，不管是身份证，还是户口本，均需要拍照清晰且完整。4、至于首要联系人和受益人的个人账单，则可以是国内各种银行卡，也可以是各类水费、电费、燃气费等费用账单。

kyc审核流程：1、点击“需要提供更多信息”（也可以点击“账户信息”）来上传资料；2、校对和补充身份信息（公司信息、主要联系人信息、收益所有人信息）；3、等待审核。

kyc审核需规避哪些坑？1、不要提交假的资料，不仅要企图通过PS蒙混过关，亚马逊审核很严格，出现以上问题会引发严重后果。2、在被要求kyc审核后的14天内把资料准备好，如果超出时间限制则会被惩罚。因此来说，即便没有触发kyc审核，对于欧洲站的卖家来说，也需要提前把这类资料准备好。