一文读懂什么是银行kyc审核
kyc审核,是know you customer的缩写,也就是“了解你的客户”,因此来说,kyc审核并不是针对账户本身的审核,而是针对企业法人的审核,其核心目的则在于防洗钱。当然啦,kyc审核也并不是每一个站点都会有,目前只有亚马逊欧洲站点有该审核。
kyc审核触发条件:1、是欧洲站,且销量达到5000欧元;2、出现地址、法人、联系方式、收款方式等信息变更(尤其是收款信息变更,这个大概率出发kyc审核)。另外,也不是说进行一次kyc审核就完事了,亚马逊会根据卖家的风险等级来划分审核周期。低风险的是三年一次,中风险两年一次,低风险则为一年一次。这主要是为了查看卖家之前所提供文件是否过期,如何没有过期,则审核会很顺利。如果过期则需要按照要求重新上传最新版本。
kyc审核所需资料:1、公司营业执照扫描件;2、公司首要联系人以及受益人(这里的受益人指的是占有公司股东不少于25%的自然人或者法人)的身份证件;3、首要联系人以及受益人个人费用账单(最近90天内的随意一张日常消费账单即可);4、公司对公银行账户;5、授权函,在首要联系人不是公司法人或者受益人的情况下,则需一份公司法人授权首要联系人管理该账户的授权函;5、公司日常费用行单(主要针对中国香港或中国台湾用户,大陆用户无需提供)。
kyc审核资料注意事项:1、公司营业执照必须边边角角都拍摄完整,且需为彩色文件,不然几乎不会通过审核。2、银行所有权证明,在公司对公银行账户不满一年的情况下需提供该开户许可证,该证书需包括公司名称、银行名称、银行账号、银行盖章等内容。3、法人以及首要收益人的身份证可分为两种,一种是身份证正反面合成PDF文件上传,一种则可为户口本本人页合成PDF文件上传;当然,不管是身份证,还是户口本,均需要拍照清晰且完整。4、至于首要联系人和受益人的个人账单,则可以是国内各种银行卡,也可以是各类水费、电费、燃气费等费用账单。
kyc审核流程:1、点击“需要提供更多信息”(也可以点击“账户信息”)来上传资料;2、校对和补充身份信息(公司信息、主要联系人信息、收益所有人信息);3、等待审核。
kyc审核需规避哪些坑?1、不要提交假的资料,不仅要企图通过PS蒙混过关,亚马逊审核很严格,出现以上问题会引发严重后果。2、在被要求kyc审核后的14天内把资料准备好,如果超出时间限制则会被惩罚。因此来说,即便没有触发kyc审核,对于欧洲站的卖家来说,也需要提前把这类资料准备好。
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