稠州银行说必须有ODI才可以开户？

什么是 ODI？它和银行开户有什么关系？

ODI（Overseas Direct Investment），中文叫 境外直接投资备案/审批，是指国内企业通过设立境外公司、并购股权等方式将资金、资源投入境外以取得控制权的合规手续。ODI 的办理通常由商务部、发改委和国家外汇管理局等部门监管，是多数境内企业对外投资和汇出资金的一个合规前置条件。

在跨境资金流动场景中，如果企业要向海外子公司注资，银行通常会要求企业提供 ODI 备案证明，以满足合法合规汇款的前提条件。没有备案的话，银行一般 不会 放行汇出资金。

那么稠州银行说必须有 ODI 才可以开户是真的吗？

简单来讲：

✔ 如果你是国内企业且需要开设的是与境外直接投资用途相关的账户时，部分银行确实可能要求你提供 ODI 备案证明。
这是因为银行要判断资金的流入与流出是否合规、是否存在境外直接投资的性质，并按监管要求进行审查。

❌ 但这并不是“所有情况都必须有 ODI 才能开户”。
实际上，银行要求 ODI 的场景主要是针对 资金出境或与境外投资紧密相关的账户用途。对于普通的贸易收款、跨境结算等用途，并不是所有银行都会要求 ODI。不同银行和不同账户类型有不同的合规要求，而稠州银行的要求可能是基于自身风险控制和合规策略，而不是国家统一强制的开户条件。

换句话说：

ODI 是一种针对境外直接投资的合规备案，不是所有跨境业务收款或账户开户的 必要条件。

只有在银行认为需要确认资金是用于海外投资时，才可能要求 ODI 证明。

这是一种银行的内部合规审查逻辑，而非国家法律规定“开户必须先办 ODI”。

为什么有的银行会提出这个要求？

银行在审查企业申请开户及后续资金出境时，会考虑：

企业资金的 实际用途（贸易收款 vs 投资汇出）

是否涉及对外直接投资或资本运营

是否需要对资金跨境流向做合规审查

如果企业的业务涉及跨境投资、向关联公司注资等操作，银行就会要求 ODI 备案证明，以确保资金流出符合监管要求。

该要求出现的原因主要是：

✔ 防止资金违规流出
✔ 确保跨境资金用途合法
✔ 银行为自身规避合规风险

如果没有 ODI，是否就不能开户？

✅ 不一定。
很多银行即便没有 ODI 备案，只要你用于普通跨境收款、贸易结算、跨境服务等用途，是可以开账户的。开户审核更多看企业的经营证明、公司证照、法人身份等合规资料，而不是单纯要求 ODI

不过对于某些银行或者 特定的用途（例如资金出境投资），银行才可能把 ODI 作为审核条件之一。

企业如何判断是否需要办理 ODI？

你需要考虑的是：

是否要向境外设立公司或直接注资？

是否需要将资金汇往海外用于运营或投资？

是否要给境外账户注入启动资金？

如果回答是“是”，那么 办理 ODI 备案会是合规流程的一部分。否则，对于常规的贸易收款、跨境结算、跨境服务合同收款等业务，通常无需 ODI 才能开户。

如果你想找不要求 ODI 的收汇开户方案

对于希望规避复杂备案的企业来说，可以考虑一些更灵活的国际银行解决方案，比如离岸银行账户。这类账户针对中小企业的跨境收款、贸易结算等场景更友好，审批门槛也更贴近实际业务需求。

例如，可以考虑通过 CBiBank富港银行 开立离岸账户，支持全球收款、跨境电商结算等用途，而不必先进行 ODI 备案。该银行面向实物贸易、服务贸易、跨境电商等企业提供定制化账户服务，是很多企业处理国际收款的一种可行方案。